Investimento em imóveis: qual a rentabilidade do aluguel?

Investir em imóveis, com foco na locação, é rentável? Fazer uma estimativa de retorno para o seu investimento é essencial para garantir que o seu negócio tenha sucesso.

Hoje, vamos explorar o assunto da rentabilidade do aluguel com foco nas principais dúvidas dos investidores. Confira tudo que você precisa saber!

O que é a rentabilidade do aluguel?

Quando falamos de investimentos, a primeira coisa que vem à cabeça é a rentabilidade. A rentabilidade é um indicador financeiro (percentual) que representa o quanto o dinheiro que foi investido renderá em determinado momento. É importante calcular a rentabilidade do aluguel para realizar negócios bem-sucedidos no ramo imobiliário e acompanhar a evolução do patrimônio.

Como calcular a rentabilidade do aluguel?

Para calcular a rentabilidade do aluguel, é necessário dividir o valor do aluguel pelo valor do imóvel. É um cálculo simples, fácil de executar. Confira neste exemplo:

Se você investiu R$ 450 mil para comprar um studio, e vai cobrar R$ 3.500,00 de aluguel, faça a conta: 3.500 / 450.000 x 100 para saber o percentual da rentabilidade. Nessa suposição, você terá o retorno mensal de 0,77% do valor investido. Para chegar ao valor anual, basta multiplicar o resultado por 12, assim: 0,77% x 12, que é 9,3% a.a.

Vale lembrar que o valor que você investiu no imóvel inclui todos os custos – os fixos e variáveis, desde o valor do próprio imóvel e os impostos aos acabamentos, móveis e decoração. Só assim você terá um cálculo preciso do rendimento e uma avaliação completa do retorno sobre o investimento imobiliário.

Para saber quantos meses ou anos você terá que esperar para que o investimento compense o valor investido inicialmente e passe a gerar lucro, é necessário somar o cálculo da rentabilidade do aluguel. Com base no ganho dos meses, em quanto tempo a soma dos rendimentos chegará a 100%. É a partir da perspectiva e expectativa do investidor sobre o tempo de retorno que o valor do aluguel deve ser determinado, levando em consideração outros fatores, como o preço médio do m² da região e o tipo de imóvel. Aqui no blog temos um artigo completo sobre como calcular o capital inicial.

Qual é a rentabilidade do aluguel atualmente?

Dados do Índice FipeZAP de Locação Residencial, com base em dados de junho de 2024, mostram que o retorno médio do aluguel residencial foi avaliado em 5,94% ao ano no país. Em termos comparativos, a rentabilidade projetada do aluguel foi relativamente maior entre imóveis com apena um dormitório (6,66% a.a.), contrastando com o menor percentual entre unidades com quatro ou mais dormitórios (4,6% a.a.). A cidade de São Paulo está entre as cinco capitais com os maiores retornos, alcançando uma rentabilidade média de 6%.

Ao final do primeiro semestre, na média do país, o valor dos aluguéis residenciais acumulou uma alta de 8,02% no ano, quase oito vezes superior ao Índice Geral de Preços – Mercado (IGP-M), tradicionalmente utilizado como referência para reajustes de contratos de aluguel. São Paulo apresentou alta de 6,53%.

O preço médio do metro quadrado para locação no país atingiu R$ 45,92 no primeiro semestre. Os imóveis de um dormitório apresentaram o maior preço médio, de R$ 60,26/m². Já os de três quartos ficaram com R$ 39,79/m². Entre as capitais, São Paulo apresentou o preço médio mais elevado, com R$ 55,01/m². Moema foi o bairro com o maior aumento de preços nos últimos 12 meses, subindo 18,8%. Pinheiros possui o metro quadrado de aluguel mais caro, a R$ 87,5, seguido por Itaim Bibi (R$ 85,9) e Moema (R$ 73,3).

Qual é a rentabilidade do CDI?

O Certificado de Depósito Interbancário (CDI) é um dos principais indicadores do mercado financeiro. Até a publicação deste artigo, o rendimento da taxa CDI era de 10,40% ao ano e 0,79% ao mês. Vale lembrar que a taxa CDI é sempre muito próxima à taxa básica de juros Selic, por isso, ela tem variações similares. Atualmente, a Selic está em 10,50% ao ano.

Rentabilidade do aluguel x rentabilidade do CDI em 2024

Para ter uma ideia do representa a rentabilidade do aluguel, nada melhor do que usar outro indicador, como o CDI, para um comparativo. Os dados do Índice FipeZAP mostram que há uma valorização dos aluguéis em imóveis de alto padrão em regiões nobres. Ao comprar um apartamento na planta ou um lançamento, o investidor busca resultados de médio e longo prazo.

Com o CDI rendendo menos de 1% ao mês e o mercado imobiliário aquecido, essa é uma boa hora para alocar o patrimônio em imóveis, visto que estamos falando de um investimento com alta liquidez, com uma taxa de rentabilidade comumente superior à da renda fixa, lastreada em ativos reais. Fora as correções monetárias dos contratos de locação por índices inflacionários e a própria tendência de valorização das propriedades.

Como aumentar a rentabilidade do aluguel?

Escolher apartamentos com potencial de valorização é o caminho para aumentar a rentabilidade do aluguel. Antes de investir em imóveis, é importante pesquisar muito bem as opções do mercado para tentar negociar condições que tornem a aquisição mais fácil, além de fazer uma avaliação de critérios que podem despertar um grande interesse de locatários. Aqui estão algumas dicas:

– Valor diferenciado por unidade: imóveis semelhantes, localizados em um mesmo condomínio, podem ter valores muito diferentes entre si.
– Pontos de interesse: bairros em expansão ou pontos de interesse próximos de um público potencial, como universidades, por exemplo.
– Instalações novas: empreendimentos novos e modernos poupam gastos com reformas e manutenções.

Vale a pena investir em imóveis para alugar?

Quem busca estabilidade financeira, independência e tranquilidade encontra no investimento imobiliário uma excelente oportunidade de obter renda sem fazer grande esforço, ainda mais se deixar a gestão completa da locação do imóvel com a Vitacon.

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Confira algumas opções de investimento em bairros com alta valorização e rentabilidade de aluguel em São Paulo:

Itaim Bibi

VN Millennium Faria Lima
Studio, duplex, cobertura duplex, de 34 a 176m². Localização: R. Chilon, 184, Itaim Bibi. Saiba mais.

Moema

ON Maracatins
Studios de 20 a 34m². Localização: Alameda dos Maracatins, 1424, Moema. Saiba mais.

Paraíso

ON Paulista

Studios e apartamentos de 2 e 3 dormitórios, de 15 a 89m². Localização: Viaduto Santa Generosa 10, Paraíso. Saiba mais.

Jardins

ON Jardins
Studios e apartamentos de 1 e 2 dormitórios, de 16 a 159m². Localização: Alameda Itu 1571, Jardins. Saiba mais.

Vila Mariana

ON Pixel Life Vila Mariana
Apartamentos de 1, 2 e 3 dormitórios, de 22 a 65m². Localização: Rua Madre Cabrini, 303, Vila Mariana. Saiba mais.

Bela Vista

VN UENO
Studios de 15 a 29m². Localização: Rua Barata Ribeiro, 108, Bela Vista. Saiba mais.