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Como funcionam os lucros dos investimentos imobiliários?

Investimento imobiliário • 28/11/2019 • min. Como funcionam os lucros dos investimentos imobiliários?

As diversas vantagens que os investimentos imobiliários oferecem aos seus investidores são responsáveis pela grande popularidade deste mercado. Entre a segurança que estas aplicações garantem ao patrimônio investido e a diversidade de opções de negócio, o aspecto que mais chama a atenção dos interessados em fazer o seu investimento em imóveis é, com certeza, o bom potencial de rentabilidade.

Por isso, saber calcular o lucro dos investimentos imobiliários é essencial para que o investidor seja capaz de analisar as suas oportunidades de negócio e escolher as que apresentam maiores chances de sucesso. Contudo, muita gente ainda tem dificuldade de encontrar a margem de lucro das suas aplicações e entender a real rentabilidade dos seus investimentos.

Para ajudar neste processo, vamos explicar a seguir como calcular o lucro dos seus investimentos imobiliários para facilitar o planejamento das aplicações e alavancar as suas decisões de negócio. Veja abaixo como funciona o cálculo do lucro e da rentabilidade de imóveis para venda e para locação.

Como calcular o lucro de um imóvel para venda?

O cálculo do lucro de investimentos imobiliários para venda é, em teoria, bastante simples. Para descobrir qual o retorno líquido da aplicação, você deve reduzir o custo do investimento inicial para a aquisição do imóvel do preço pelo qual você vendeu a propriedade – ou o valor que você estima negociar.

Para um imóvel comprado por R$250.000,00 e vendido após um período de 5 anos por R$300.000,00, por exemplo, o lucro líquido do investidor será de R$50.000,00 – dos quais devem ser descontados, ainda, taxas e impostos que não iremos considerar por serem valores variáveis. Para saber qual a rentabilidade do negócio em pontos percentuais, o processo também é fácil: basta multiplicar o valor da venda por 100, e então dividir pela quantia paga pelo imóvel.

No caso analisado, o cálculo resolvido aponta que a rentabilidade do investimento seria de 120%. Em outras palavras, você recebeu 20% do valor inicial do imóvel de lucro, uma taxa de 4% de rentabilidade por cada um dos 5 anos.

Como calcular o lucro de investimentos imobiliários para locação?

Nos imóveis para locação, o cálculo do lucro dos investimentos imobiliários pode parecer um pouco mais complicado, mas é essencialmente o mesmo procedimento. Neste caso, você deve considerar o valor do aluguel no lugar do preço de venda da propriedade para fazer a conta.

Usando o mesmo exemplo de um imóvel adquirido por R$250.000,00, vamos supor que o proprietário conseguiu um contrato de locação por R$1.000,00 por mês. Ao multiplicar este valor por 100 e dividir pelo preço pago na conta, encontramos o resultado de uma rentabilidade mensal de 0,4% ao mês.

Multiplicando por 12 (o número de meses em um ano), sabemos agora que a rentabilidade anual do negócio é de 4,8% - mais do que o percebido no exemplo de venda deste imóvel. Com isso, podemos agora calcular o prazo de retorno do investimento.

Chamamos de prazo de retorno dos investimentos imobiliários para locação o tempo necessário para que o retorno recebido com os alugueis compense o valor investido – ou seja, a rentabilidade chegue a 100%. Com a taxa de 4,8% de lucro ao ano, dividimos 100 por este valor. Como resultado, concluímos que serão necessários mais de 20 anos para que o valor do aluguel reembolse o custo do investimento.

Neste caso, é importante lembrar que o seu lucro não deve ser considerado apenas em cima do retorno vindo da locação, pois você ainda detém o valor do imóvel em si. Se você decidir vender este imóvel depois de 10 anos, por exemplo, o retorno recebido pelo aluguel não teria sido capaz de cobrir o investimento feito para a aquisição da propriedade. Isso significa que o negócio não foi bem-sucedido e você perdeu dinheiro?

Não. Mesmo considerando um cenário onde houve uma depreciação do preço do imóvel – embora a tendência é que o valor se mantenha estável ou até mesmo venha a valorizar – o seu retorno ainda será bastante positivo. Para fins de cálculo, vamos considerar uma depreciação de 10% em relação ao valor do seu investimento.

Neste caso, você venderá o imóvel comprado pelo valor de R$250.000,00 por R$225.000,00. Porém, ao longo dos 10 anos em que você locou o espaço, a propriedade foi capaz de gerar R$120.000,00 em renda mensal para você. Desta forma, o seu negócio foi um sucesso, com lucro líquido de R$95.000,00 - ou rentabilidade de 38% do valor investido inicialmente em 10 anos. Por isso, investimentos imobiliários para locação são considerados aplicações a longo prazo, pois têm potencial de gerar renda por muitos anos.

 

Para garantir uma boa margem de lucro e rentabilidade positiva para os seus investimentos imobiliários, é essencial apostar em imóveis de qualidade e com preço justo. Conheça os empreendimentos inovadores da Vitacon e visite o nosso site para conferir as oportunidades disponíveis de investir com a gente em propriedades modernas e transformadoras!

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